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¿Qué es una declaración de impuestos modificada y cuándo vale la pena?


Cuando se trata de sus finanzas, ¿adopta un enfoque de frente o de frente? Si te identificas con esto último, entonces la buena noticia es que no estás solo. ¿Las malas noticias? No estas solo. Nuevos datos sugieren que cuando se trata de administrar dinero, las mujeres no son tan independientes como cabría esperar. De hecho, el 91% de las mujeres en parejas no participan en las decisiones financieras. Pero queremos cambiar esa estadística. Para ayudarlo a convertirse en un maestro de sus propias finanzas, presentamos una nueva serie llamada Los archivos de papel, donde descubrimos trucos y consejos que lo ayudarán a administrar su dinero y su futuro. ¿Listo para enfrentarlo de frente?

@brooketestoni

Oh, la alegría de la temporada de impuestos: este año me obligué a obtener mis impuestos de 2017 a principios, de lo cual estoy muy orgulloso, teniendo en cuenta que tengo un retorno más complicado que la mayoría (trabajar independientemente lo hará por usted). Mientras investigaba un poco antes de presentarla, me encontré con una pregunta que quería saber la respuesta a la pregunta "¿Qué es una declaración de impuestos modificada?" Sí, cometemos errores en muchas cosas, pero en realidad nunca pensé que podríamos hacer cambios en nuestras declaraciones de impuestos después del hecho, pero, oh, estaba equivocado.

Se puede hacer una declaración de impuestos enmendada usando el Formulario 1040X del IRS después de haber presentado su declaración. Una cosa a tener en cuenta: no se puede enviar electrónicamente, por lo que deberá enviarla por correo. ¿Otras cosas para incluir en el sobre? Un cheque o giro postal si le debe al IRS, y una copia de la declaración que necesita modificar. Pero seamos honestos: el proceso de devolución de impuestos modificado es un poco más complejo que estos pasos. Siga leyendo para obtener la información más completa, incluso cuándo (o si) puede aplicarse una declaración de impuestos modificada.

¿Qué es una declaración de impuestos modificada?

Una declaración de impuestos modificada es una declaración que se presenta para hacer correcciones a errores de impuestos anteriores, y a menudo se hace para buscar una mejor presentación. La regla general es que no está obligado por ley a hacer una declaración enmendada, incluso si recibe formularios como 1099 o Formulario K-1 después de la presentación, siempre y cuando haya sido un simple error de su parte. Cuando firmamos nuestra declaración de impuestos, declaramos que, según nuestro conocimiento, es correcto y que la sanción es perjurio. "Al considerar una enmienda, primero pregúntese si la declaración que presentó fue correcta según su mejor conocimiento cuando la presentó", dice el abogado de impuestos Robert W. Wood. "Si lo fuera, probablemente estés seguro de no presentar una enmienda". E incluso si todavía quieres enmendarla, esa sería tu elección.

¿Cuándo debo presentar una declaración enmendada?

No reclamar un dependiente o reclamarlo accidentalmente sería una situación importante en la que necesitaría presentar una declaración enmendada. Otro caso sería que pagaste tu devolución por accidente (uh-oh) y, al enviar el pago junto con la devolución enmendada, generalmente puedes evitar pagar una multa. Si su ingreso es incorrecto para el año y accidentalmente ganó más (o menos) de lo que informó inicialmente, también tendría que divulgarlo. Último escenario? Te perdiste algunas deducciones que habrían sido ventajosas para tu devolución.

¿Qué necesito completar?

El formulario en sí es menos complicado de lo que imaginas, y la sección principal tiene tres componentes. La columna A es para sus números de devolución originales, la columna B incluye cualquier suma o resta, y la columna C es la cantidad revisada. En la parte posterior, deberá escribir un breve resumen del motivo por el que está modificando su declaración. Y como mencionamos anteriormente, también deberá presentar cualquier documentación relevante para las revisiones, incluido un W-2 o un nuevo Anexo A si se trata de sus deducciones detalladas. Nota: no puede incluir solo ajustes que son beneficioso para usted, todas las revisiones deben hacerse en este momento. "No se puede elegir y hacer solo las correcciones que le devuelven el dinero, pero no las que aumentan su obligación tributaria", dice Wood.

¿Qué necesito saber sobre el tiempo?

Como regla general, las enmiendas a la declaración de impuestos se pueden hacer dentro de los tres años posteriores a la presentación o dos años después de pagar los impuestos (elimine lo que sucedió al final). Y si está haciendo más de un año de enmiendas a la vez, necesitará un formulario para cada año. Si anticipa que tendrá un reembolso de impuestos, tenga en cuenta que puede llevar hasta tres semanas llegar al IRS, y puede tomar alrededor de 16 semanas después de ser procesado. Si necesita verificar el estado de su declaración enmendada, el IRS tiene un servicio para eso aquí.

¿Qué más necesito saber?

Si necesita modificar una declaración de impuestos federales y paga impuestos estatales, es probable que tenga que modificar ambas. Esto se debe a que su declaración estatal usa números de su declaración federal; por lo tanto, ambos se verían afectados. Asegúrese de preguntarle a un asesor financiero si tiene alguna pregunta al respecto. Si su número de Seguro Social en la declaración es incorrecto, siempre debe modificarlo (incluso si inicialmente pasó). Finalmente, si el IRS realiza cambios en su declaración que usted acepta, no hay razón para que envíe el Formulario 1040X. Ahora que sabe todo sobre las declaraciones de impuestos modificadas, debe sentirse mejor sabiendo que siempre puede hacer un cambio. ¿Y adivina qué? Puede ser el impulso que necesita para intentar hacer su propio retorno este año.